Определение за дългосрочни инвестиции
Дългосрочните инвестиции се отнасят до финансовите инструменти под формата на акции, облигации, пари или активи на недвижими имоти, които компанията възнамерява да държи повече от 365 дни, вероятно за да максимизира печалбите на компанията и се отчита в активната част на баланса под главата нетекущи активи.
- Целта на компанията не е да продаде инвестициите, държани за кратък период, а да ги използва като възглавница за бъдещи нужди.
- Той също така отразява способността на компанията да поема риска и комфорта да паркира излишните средства в дългосрочни активи, които могат да генерират по-висока възвръщаемост.
- Той генерира стабилен размер на редовния доход за компанията под формата на лихва или дивидент, който може да се използва при рутинни операции.
- Те се различават от краткосрочните инвестиции, при които мандатът е по-малко от година и рискът е още по-голям.
- Големият размер на дългосрочните инвестиции също предполага, че лицето има голям капитал, който трябва да бъде заключен, и е финансово много стабилно.
- Идеята не е да търгувате с ценната книга, а да я купите и да я задържите, докато стойността й се увеличи.
Видове
Най-общо могат да бъдат разделени на посочените по-долу видове:
- Акции: Инвестиции, направени под формата на акции на дружеството, което е фундаментално силно и може да генерира по-висок размер на поскъпване на капитала.
- Облигации: Отнася се за инвестициите на пазара с фиксиран доход под формата на g-sec или облигации, което генерира стабилен размер на лихвения доход за компанията.
- Застраховане: Животозастраховането също е един от видовете дългосрочни инвестиции, тъй като осигурява целия живот на индивида, като плаща малка сума годишна премия.
- Взаимни фондове: Обикновено се използва като средство за паркиране на излишните пари в компанията, за да се спечели по-висок лихвен процент от фиксираните депозити.
- Необлагаеми облигации: Обикновено тук се прави инвестиционен план, за да се спестят данъци и да се спечелят лихви.
- Активи за недвижими имоти: Инвестициите, направени в активи на недвижими имоти под формата на земя, сгради и др., Обикновено се заключват за значително време, докато проектът завърши.
Примери
- Пример 1: ABC ltd, като доставчик на телекомуникационни услуги, трябва да инвестира сериозно в технологии, за да работи гладко. Компанията трябва да изгради оптична мрежа, за да изгради връзка с хората. Такива видове инвестиции се наричат дългосрочни инвестиции.
- Пример 2: Инвестиция, направена от компания в 10-годишни G-sec облигации, може да се нарече като дългосрочни инвестиции, тъй като компанията ще продължи да се радва на лихвения доход, без да се страхува да загуби целия капитал.
- Пример 3: Инвестиция, направена от фонд за недвижими имоти като Everstone или Blackstone, купува инвестиция в компания, която изгражда молове, а търговските кули се определят като дългосрочна инвестиция, тъй като за изпълнението й ще са необходими поне 5-7 години.
- Пример 4: Инвестицията, направена от строител в проект за недвижими имоти чрез набиране на средства от финансови институции.
Предимства
- По-малко риск и по-висока възвръщаемост: Това винаги ще доведе до по-висока възвръщаемост за инвеститора, който ще бъде инвестиран за дълго време, като по този начин намалява риска.
- Сила на комбиниране: Инвестицията, държана за по-дълъг период, ще генерира по-висока възвръщаемост, тъй като комбинирането на лихвения фактор играе жизненоважна роля.
- Дисциплина: Тя позволява дисциплина на инвеститора.
- Създаване на богатство: Той също така помага за създаването на богатство, тъй като системното инвестиране за по-дълъг мандат ще даде превъзходна възвръщаемост на инвеститорите.
- Изгражда доверие: Изгражда чувство на доверие сред инвеститорите и действа като възглавница, когато инвестицията започне да се представя и генерира превъзходна възвръщаемост на своите инвеститори.
Недостатъци
- Капиталът е заключен: Инвестирането в дългосрочен план води до заключване на средствата за по-продължителен период, който може да бъде дори труден за ликвидация по време на нужда.
- Търпение: Изисква се високо ниво на търпение от страна на инвеститора, за да се задържи инвестицията му, независимо от спад в стойността.
- Вземане на решения: Понякога ще е необходимо да се направи значително количество домашна работа, за да се избере най-добрата инвестиция за компанията, тъй като едно грешно нещо може да съсипе цялата история.
- Мониторинг: Необходим е постоянен мониторинг, за да се провери здравословното състояние на инвестицията, независимо дали се влошава или не, и да се вземат подходящи мерки за управление на същата.
- По-висок риск: Тъй като е необходимо да се направи капитал, има много рискове, тъй като целият капитал ще бъде блокиран за определен период, който не може да бъде ликвидиран лесно. Следователно рискът да не си върнем средствата навреме е проблем, който трябва да се разгледа.
- Не е предназначено за спекуланти: Този тип инвестиция не е направена за спекулантите или търговците, които обичат да печелят пари ежедневно от покупка и продажба на ценни книжа и желаят да бъдат по-богати за по-кратка продължителност.
Заключение
Дългосрочните инвестиции са един от видовете инвестиции, при които средствата са заключени за повече от година и намерението е да се носят същите в книгите за по-значителен период, без намерението да се продават. Всички инвеститори трябва да разпределят определен процент от доходите си в дългосрочни активи, което ще им помогне да спечелят по-висока възвръщаемост в дългосрочен план. И накрая, дългосрочните инвестиции винаги ще генерират повече възвръщаемост, отколкото краткосрочните, поради силата на смесването