Разлика между CFA и Series 7
CFA или Chartered Financial Analyst се предлага от CFA Institute и курсът предлага възможности за управление на портфейли, управление на риска, консултант, главен изпълнителен директор и др., Докато Серия 7 се предлага от FINRA и след завършване на този курс физическо лице ще може да бъде регистрирано със саморегулираща се организация за успешна търговия с ценни книжа, която включва облигации и корпоративни акции.
В тази сравнителна статия ще обсъдим изпита CFA, важен финансов документ и лиценз от Series 7 , предпоставка, установена от FINRA за тези, които се занимават с търговия с ценни книжа. Това би трябвало да помогне на онези, които се състезават по тези две квалификации, да направят информиран избор, съобразен с тяхната индивидуална допустимост и предпочитания.
Какво е CFA?
Сертифицирането на CFA (Chartered Financial Analyst) се счита за „златен стандарт“ за управление на инвестициите и финансов анализ, предназначен да потвърди експертните знания и способности на професионалистите в тези и свързаните с тях области. Предлагана от CFA Institute, САЩ, това несъмнено е една от най-известните програми за сертифициране във финансите, които помагат на специалистите да придобият усъвършенствани възможности във високоспециализирани области на знанието, включително управление на портфейли, финансов анализ и финансови консултации, наред с други области.
Той има един от най-ниските нива на преминаване сред финансовите пълномощия, което го прави един от най-трудните за придобиване и един от най-търсените, както и във финансовата индустрия.
Какво представлява лиценз от серия 7?
Още в самото начало трябва ясно да се разбере, че Series 7 е лиценз, за разлика от CFA, което означава сертификация. Обхватът и съдържанието на изпитите от серия 7 определено са много по-ограничени в сравнение с CFA и са насочени специално към подпомагане на ангажираните с продажбата и покупката на финансови продукти да придобият необходимите знания и умения за работата.
За да се яви на изпит от Серия 7, дадено лице трябва да бъде спонсорирано от фирма член на FINRA и също е предпоставка да се яви на редица други изпити на FINRA. Придобиването на лиценз от Series 7 никъде не е толкова трудно, колкото спечелването на CFA Charter, като последната представлява много напреднали знания и възможности във финансовата област.
CFA сертифициране срещу Инфографика за лиценз от серия 7
Нека видим основните разлики между сертифицирането на CFA срещу лиценза от Series 7 заедно с инфографиката.
Изпитни изисквания
CFA Изисквания за изпит
За да се класира за CFA, кандидатът трябва да има бакалавърска степен (или трябва да е в последната година на бакалавърската степен) или 4 години професионален трудов опит или 4 години висше образование и професионален трудов опит, взети заедно.
Изисквания за изпит от серия 7
Човек трябва да има спонсорството на фирма с членство във FINRA. Това е единствената предпоставка за този изпит.
CFA срещу Series 7 Сравнителна таблица
| Раздел | CFA | Серия 7 |
|---|---|---|
| Сертифициране, организирано от | CFA се организира от CFA Institute | Изпитът от серия 7 се организира от FINRA |
| Брой нива | CFA: CFA има 3 изпитни нива, всяко от тях разделено на две изпитни сесии (сутрешни и следобедни сесии) CFA Част I: Сутрешна сесия: 120 въпроса с множествен избор Следобедна сесия: 120 въпроса с множество възможности за избор CFA Част II: Сутрешна сесия: 10 въпроса Следобедна сесия: 10 въпроса за набор от елементи CFA Част III: Сутрешна сесия: Изградени отговори (есе) въпроси (обикновено между 8-12 въпроса) с максимум 180 точки. Следобедна сесия: 10 въпроса за набор от елементи | Това е единичен изпит, администриран в две сесии с 250 въпроса с множествен избор, плюс 10 въпроса „преди тест“ (общо 260 въпроса). Кандидатите трябва да опитат 130 въпроса във всяка от изпитните сесии. |
| Режим / продължителност на прегледа | CFA: В CFA, част I, II, III нива, има сутрешни и следобедни сесии от по 3 часа. | Това е единичен изпит, приложен в две сесии с продължителност 3 часа всяка (обща продължителност 6 часа). |
| Прозорец за изпит | CFA част I, II и III ниво изпити се провеждат в първата събота на юни всяка година, част I изпит може да се вземе и през декември | Той може да бъде насрочен за всеки делничен ден в рамките на 120-дневен прозорец за записване на изпита с FINRA. |
| Субекти | Учебният план за съдържание на CFA се състои от 10 модула с нарастващо ниво на трудност от CFA част I изпит до част II и част III изпит съответно. Тези 10 модула се състоят от: * Етика и професионални стандарти * Количествени методи * Икономика * Финансово отчитане и анализ *Корпоративни финанси * Управление на портфейла * Капиталови инвестиции *Фиксиран доход * Деривати * Алтернативни инвестиции | Изпитът от серия 7 обхваща съответните области на знанието, свързани с петте основни функции на генералния представител на ценните книжа. Те включват: Функция 1 : Търси бизнес за брокер-дилър чрез клиенти и потенциални клиенти Функция 2 : Оценява другите притежания на клиенти, финансово състояние и нужди, финансово състояние, данъчен статус и инвестиционна цел Функция 3 : Отваря сметки, прехвърля активи и поддържа подходящи записи на сметки Функция 4 : Предоставя на клиентите информация за инвестициите и дава подходящи препоръки Функция 5 : Получава и проверява инструкциите за покупки и продажби на клиентите, въвежда поръчки и проследява |
| Процент на преминаване | CFA 2016 имате нужда от CFA Level 1 43%, CFA level 2 46% и за CFA level 3 54% | Средният процент на преминаване за изпит от серия 7 е по-голям от 70% |
| Такси | CFA таксата е приблизително $ 650 - $ 1380, включително регистрация и изпит. | Изпит от серия 7: $ 305 Февруари 2017 г. |
| Възможности за работа / длъжности | Това е усъвършенстван документ за финансов анализ, който може да помогне за развитието на експертни способности за управление на портфейли, проучване на акции и други сложни области на знанието във финансите. Подходящ е за професионалисти, които искат да усъвършенстват своите знания и умения и да подобрят перспективите за кариера на световната сцена. Някои от съответните работни роли включват: Инвестиционни банкери Портфолио мениджъри Анализатори на капиталови изследвания | При успешно завършване на изпит от Серия 7, който е изпит за начално ниво, дадено лице е квалифицирано да се регистрира във всяка саморегулираща се организация да търгувате с предварително определени категории общи ценни книжа, включително корпоративни акции и облигации, инвестиционни тръстове за недвижими имоти (REIT), общински ценни книжа, опционен капитал, индекс и чуждестранна валута, продукти на инвестиционни компании или променливи договори, програми за пряко участие и борсови сделки фондове (ETF), заедно с няколко други инструмента. Няма допълнителен обхват за кариера за физическо лице, основано на лиценз от Серия 7, освен да работи в качеството на FINRA упълномощен генерален представител за ценни книжа. |
Защо да преследвам CFA?
Хартата на CFA за печелене потвърждава, че професионалистът е способен да изпълнява сложни роли в различни поддомени на финансите, вариращи от финансов анализ и управление на инвестиции до инвестиционно банкиране, научни изследвания и академични среди и други области.
Подобряването на кариерата е значително, тъй като CFA могат да проучат редица глобални възможности във финансите и тези трудно спечелени пълномощия могат да им дадат по-голяма надеждност и в очите на бъдещите работодатели. Нефинансовите специалисти също могат да имат няколко потенциални предимства като професионалисти, ако продължат да печелят CFA харта.
Защо да придобиете лиценз от Series 7?
Лицензът от серия 7 не предлага никакво уникално предимство, освен да служи като предпоставка за работа като генерален представител на ценни книжа в съответствие с изискванията, установени от FINRA (регулаторен орган на финансовата индустрия).
Това ги квалифицира да участват в продажба, покупка и / или привличане на продукти с ценни книжа, включително акции, облигации, взаимни фондове и други форми на инструменти. Няма допълнителен обхват за кариера за тези, които придобият лиценз от Серия 7, освен да работят в рамките на тези предварително определени роли.
Заключение
Наистина не може да има сравнение между CFA и изпит от Series 7, тъй като и двамата дори не представляват програма за сертифициране. CFA е усъвършенствана многостепенна програма за сертифициране, която се счита за една от най-строгите финансови акредитиви, за да спечелите, а лицензът от Series 7 просто квалифицира физическо лице да участва в търговия с общи ценни книжа от името на всяка саморегулираща се организация.
CFA е предназначен за професионалисти, които планират да продължат кариерата си и да покажат своите знания и способности чрез придобиване на специални удостоверения за финанси, докато изпитът от Серия 7 е предназначен само за лица, които търсят лиценз от FINRA, за да работят като общ представител на ценни книжа, търгувайки за ценни книжа на пазара .