Пътека за кариерно управление на портфолио
Кариерата в управлението на портфейла е свързана със създаването на инвестиционни портфейли за клиенти, а мениджърът е отговорен за правилната структура на активите и пасивите и изготвянето на стратегия за най-добра възвръщаемост на инвестициите и по-малко рискове, когато кариерата в управлението на портфейла започва чрез подходящи познания за изследване на собствения капитал и за финансов анализ
Портфейлните мениджъри могат да се нарекат инвестиционни мениджъри, финансови анализатори, мениджъри на активи, мениджъри на богатство и др. И те управляват цяла гама от фондове и инвестиции като хедж фондове, взаимни фондове, пенсионни планове, инвестиции с частни компании и т.н.
Сега има два аспекта от кариерата на портфолио мениджъра. Един аспект е продажната страна, а друг е улесняване на истинската аналитична част на инвестицията. Професионалист, който наистина е портфолио мениджър, би бил по-фокусиран върху аналитичната страна на инвестициите, отколкото върху продажбата.
Описание на длъжността на мениджър на портфейл
източник: наистина.com
В този раздел ще разгледаме длъжностната характеристика на портфейлния мениджър. Разглеждането им ще ви даде ясна представа дали този профил е подходящ за вас.
- Цел на портфолио мениджъра Кариера: Действителната цел на портфолио мениджърите е да помогнат на клиентите да постигнат своите инвестиционни цели. Портфолио мениджърите работят както с институции, така и с индивидуални клиенти. Основната задача на портфолио мениджъра е да седне с клиента си и разбира от какво се нуждае клиентът и след това съответно разпределя средствата за правилните възможности за инвестиране.
- Декларация за инвестиционната политика (IPS): За мениджърите на портфейли това едно изявление е доста важно. Декларация за инвестиционна политика е документ, който е създаден, за да обслужва клиента на портфейлния мениджър. Това изявление действа и като документ, артикулиран чрез улесняване както на мениджъра, така и на клиента. В този документ целите и инвестиционните цели на клиента са ясно посочени и той също съдържа стратегията на портфейлния мениджър, нивото на толерантност към риска, изискванията за ликвидност, как портфейлният мениджър ще разпредели средствата за различни инвестиционни възможности и т.н.
- Технически опит: Както вече можете да разберете, без да имате ясно разбиране за пазарните условия, би било невъзможно портфейлният мениджър да предскаже или предложи нещо на своите клиенти. Ето защо, ако искате да бъдете портфолио мениджър, вашата сила трябва да бъде техническо познание и подробно разбиране на финансовия пазар.
- Връзки с клиенти: Не на последно място, всеки мениджър на портфолио трябва да притежава страхотни междуличностни и ефективни комуникационни умения. Работата в кариерата на портфейлен мениджър изисква от мениджъра да изгради сърдечни отношения с клиента, така че клиентът да се довери на портфейлния мениджър. Ако мениджърът на портфолио няма възможност да убеди клиента да следва това, което тя препоръчва, действителната цел няма да бъде изпълнена.
Образователна квалификация на портфейлен мениджър
Първият, който прави кариера на портфолио мениджър, е да завърши висше образование по финанси, икономика или бизнес. Но на пазара на остра конкуренция само дипломирана степен няма да е достатъчна. Всеки портфейлен мениджър трябва да знае много повече за финансовия пазар, отколкото лидерите на компанията, за да може да ги убеди да инвестират във средствата, които първият смята за добре.
Ето защо всеки мениджър на портфолио трябва да отиде за сертифициране CFA и FRM. И двете сертификати са доста трудни и се нуждаят от усъвършенстван опит, за да се изчистят. Плюс това, мениджърите на портфейли се нуждаят от приложими лицензи FINRA (Регулаторен орган на финансовата индустрия) Серии 7 и Серия 66 съгласно Единната комбинирана проверка на правото на НАСАА за покупка и продажба на ценни книжа от името на клиенти и препоръчване на инвестиционни възможности съответно.
Заплата на мениджър на портфейл
Може да има широк диапазон на заплатите на портфейлните мениджъри. И това изцяло зависи от мястото на фирмата на пазара, активите под управление на фирмата и от инвестиционните възможности, с които се занимават.
Според Payscale.com средната заплата на портфейлните мениджъри е 84 054 долара годишно. Диапазонът на заплатата е от 51 000 до 141 000 долара годишно.
Портфолио мениджърът също може да спечели средно до бонус до $ 25 000 годишно.
Заключение
За да направите кариера на портфейлен мениджър, първо трябва да имате умение за финансовия пазар. След като завършите висше образование по финанси, икономика или бизнес, можете да отидете на стаж или две в известна фирма. Тогава фирмата може да ви погълне като щатен служител. Заедно с упражняването на работа на пълен работен ден, трябва да завършите сертификацията си за CFA и FRM. Извършването на тези сертификати ще ви помогне да се откроите сред портфолио мениджърите и ще можете да спечелите много по-добра компенсация на пазара.