Изпит за FRM | Ръководство за сертифициране на управление на финансовия риск

Изпитът FRM (Управление на финансовия риск) е част от тестове, проведени от Глобалната асоциация на професионалистите по риск, за да издаде FRM сертификат на лицето, което издържи изпита, признавайки, че лицето има право да работи във финансова среда, тъй като има силни познания и стабилност разбиране на финансовия риск, неговия анализ и управление.

FRM изпит (сертифициране за управление на финансовия риск)

 Защо управлението на финансовия риск (или FRM) е едно от най-търсените сертификати за професионалисти по риск?

• Има повече от 150 000 регистранти за изпит FRM от 1997 г. насам.
• 923 организации са имали пет или повече регистрации за изпит FRM през 2014 г.
• 38 организации са имали 100 или повече регистрации за удостоверяване на управление на финансовия риск през 2013 г.
• През 2014 г. 11 организации са имали 250 или повече регистрации за управление на финансовия риск.
• През 2014 г. аспиранти от над 350 образователни институции се записаха в FRM.
• 90% от тези, които се явяваха на изпит за FRM през май 2014 г., биха препоръчали колегите им също да се явят на изпит за FRM.
• Повече от 30 000 FRM практикуват по целия свят.

Както можете да забележите от тези изумителни цифри, FRM сертифицирането е един от най-добрите начини за стимулиране на кариерата за управление на риска (и разбира се, заплатите :-)). Ще трябва обаче да вложите значителна част от времето и парите си, а също така да жертвате много от социалния си живот.

Също така, погледнете Важни дати за изпит FRM 2020 и процес на регистрация.

Тази изчерпателна статия за управление на финансовия риск ще ви даде ядки и болт от FRM сертификационен изпит, модел, съвети за обучение, изпитни ресурси и т.н.

Моля, имайте предвид, че както изпитът за сертифициране на FRM, има различни други акредитиви, от които можете да изберете, в зависимост от областта на финансите, в която искате да специализирате. Много е важно да изберете внимателно своя, тъй като всеки един от тях е изключителен и предоставя определени изплащания, ако не, тогава няма да се брои. Ако сте объркани кой да изберете, можете да разгледате сравнителен анализ на CFA срещу FRM. Също така, за да получите по-задълбочено разбиране за CFA изпит, можете да разгледате Ръководството за начинаещи за CFA изпит.

Какво е FRM изпит (сертифициране за управление на финансов риск)?

Глобалната асоциация на специалистите по риск (GARP®) излезе с Мениджъра на финансовите рискове (FRM®) за тези, които се интересуват от сертифициране като някой, който е сериозен в управлението на рисковете. Управлението на финансовите рискове наистина може да бъде ценна сертификация, която може да ви помогне в подобряването на кариерата, да се откроите и да бъдете признати сред работодателите и да ви даде възможност да подобрите своите знания и опит в областта на управлението на финансовия риск.

• Роли: Консултант за финансов риск, Управление на риска, Управление на кредити, Управление на отговорността на активите, Оценка на риска, Оценка на риска. FRM може да не е полезен за тези, които търсят кариера за инвестиционно банкиране или акционерни изследвания
• Изпит: Програмата за сертифициране на FRM се състои от изпит FRM, част I и част II, които са изпити с молив и хартия с множество възможности за избор.
• Дати за изпит за FRM: Както част I, така и част II за изпит FRM се провеждат два пъти годишно през месец май и ноември (обикновено третата събота). Също така и двете нива могат да бъдат взети в един и същи ден наведнъж.
• Сделката: Изпитът за FRM от две части проверява напреднали, кумулативни знания и концепциите, тествани на изпит FRM, част I, са необходими за част II. Програмите за сертифициране на FRM от две части завършват с по четири часа изпит. Както FRM Част I, така и Част II могат да бъдат взети в един единствен ден. Въпреки че ако не изчистите сертификат за управление на финансовия риск, част I и част II, пак ще трябва да се явите на двата изпита следващия път.
• Допустимост: Всеки може да се запише, за да се яви на изпитите по FRM.

Критерии за завършване на програма за сертифициране на FRM

• Издържайте изпит FRM част I и част II в рамките на 4 години
• Кандидатите трябва да положат изпит FRM част I, преди да вземат част II
• Демонстрирайте 2 години съответен трудов опит. Този трудов опит не може да бъде повече от 10 години преди полагането на изпит FRM, част II. Също така опитът, спечелен за училище, няма да бъде взет под внимание, включително стажове, непълно работно време или преподаване на студенти. Кандидатът има 5 години, за да представи своя трудов опит. След 5 години кандидатът ще трябва да се запише отново в програмата за сертифициране на FRM и да плати отново необходимите такси.
• Сертифицираните FRM се насърчават да спечелят 40 часа непрекъснато професионално развитие (CPD) на всеки две години, за да поддържат най-добрите най-добри практики в управлението на риска.

Препоръчителни часове за обучение: GARP препоръчва на кандидатите за FRM да отделят около 200 часа обучение, за да се подготвят за всяка част от изпитите за FRM.

Какво печелите? Ставате сертифициран мениджър за финансов риск (FRM®)

Защо да се занимавате с изпит FRM?

FRM сертифицирането трябва да бъде избрано и преследвано, тъй като се изисква в настоящата икономическа и финансова индустрия. Но в същото време трябва да вземете предвид перспективите за кариера, които могат да варират в зависимост от вашите интереси и настоящия професионален опит, ако има такива.

• FRM сертифицирането не гарантира работа или повишение на заплатата, но да, определено ви дава предимство пред вашите колеги, осигурява разумно предимство пред вашите колеги на работното ви място.
• С това получавате възможност да докажете своята стойност, което от своя страна би могло да ви помогне с повишаването на заплатата, а не само със сертифицирането.
• Освен това фокусираните знания и умения, които научавате в управлението на финансовия риск, възможността за свързване в мрежа и достъп до професионалисти по финансов риск могат да ви осигурят излагане на индустрията.
• Това сертифициране ще ви даде шанс да посочите умение с висока стойност във фрагмент от ниша на финансовия домейн.

Погледнете 5-те най-добри компании и 5-те световни банки, в които работят най-много FRM.

Формат за изпит FRM

 Основни моменти от формата за изпит FRM

FRM сертификационен изпит - част 1

• Тази част от изпита FRM се фокусира предимно върху критични инструменти и теории, необходими за измерване на финансовия риск.
• Широката област на изследване ще включва основите за управление на риска, количествен анализ, финансови пазари и продукти, модели за оценка и риск.
• Изпитът е във формат с въпроси с множество възможности за избор, което го улеснява, но като се вземе предвид аспектът от времето, изпитът има средно около 2,4 минути на въпрос.
• Въпросите са насочени към свързване на теорията с практически, реални проблеми, за да се разбере управлението на риска.
• Няма наказания за неверни отговори :-)

FRM сертификационен изпит - част II

• Тази част от сертификационния изпит за FRM е степен по-висока от тази на част I и се фокусира върху управлението на пазарния риск, управлението на кредитния риск, управлението на оперативния и интегрирания риск, управлението на инвестиционния риск и текущите проблеми на финансовите пазари.
• Изпитът отново е във формат с въпроси с множество възможности за избор и изпитващият има средно по 3 минути на въпрос.
• Въпросите имат практически характер, при което се очаква кандидатите да се държат като мениджър на риска и да се справят с управлението на риска.
• Няма отрицателна оценка за грешни отговори :-)

Тежести / разбивка на изпита FRM

FRM сертификационен изпит - част I 

• Всеки конкретен аспект на управлението на финансовия риск ще тежи по различен начин на изпита (Разбивка, предоставена по-долу). За да изчистите изпита по част I, трябва да демонстрирате обширни познания за всички области, определени в учебната програма на FRM.
• Трябва да се упражнявате добре за количествената секция, особено ако сте от търговски произход и не сте работили по количествени проблеми преди.
• Една чудесна новина за вас. НЯМА СЕКЦИОННИ ОТРЕЗАНИЯ! Да, можете да изчистите изпита дори в случай, че получите 4-ти квартил в една от секциите. Въпреки че е много препоръчително да не прецаквате секциите с голямо тегло, които виждате по-долу.

FRM сертификационен изпит - част II 

• Учебната програма за изпит за сертифициране по част II е разделена на пет основни области (посочени по-долу с индивидуалното им тегло)
• Максималната тежест и фокус на изпита са за под-областите на управление на риска, като управление на пазарния риск, управление на кредитния риск, оперативен и интегриран риск.
• Отново няма секционни прекъсвания :-)

Такси за изпит за сертифициране на FRM

По-долу е информацията за FRM сертифициране, част I май 2020 г .;

Ще трябва да платите еднократна такса за запис от $ 400. Друг аспект, който трябва да се вземе предвид, е времето на плащане. Колкото по-рано се регистрирате за изпита, толкова по-евтино е. Например плащането по време на третия краен срок ще ви струва 950 щатски долара, докато първият краен срок ще ви струва 300 щатски долара по-малко, което е 650 щатски долара.

Таксите за записване в програмата за сертифициране на FRM са валидни четири години, което означава, че трябва да се явите на изпита за сертифициране на финансов риск - част I и II в този период.

По-долу е информацията за завърналия се кандидат FRM сертификация Част 1 и FRM сертификация част II 16 май 2020 г. източник - GARP 

източник - GARP 

FRM резултати и преминаващи курсове

Резултатите от FRM се декларират по имейл обикновено шест седмици след провеждане на изпита. Осигурени са ви и резултатите от квартилите, които по същество ще ви позволят да разберете как сте постигнали точки в широките области на изпита по отношение на другите участници. Освен това преминаващият резултат не се разкрива и се определя от комисията FRM.

Процентът на преминаване е в рамките на 30-60% и за двете части на изпита FRM. Нека да разгледаме скоростта на преминаване за всяко от нивата;

Резултат от FRM - Част I Процентът на преминаване е около 47%

• Разглеждайки последните 5 години (2014-2018 г.) и 10 изпита, изпитът за сертифициране по част I на FRM е имал процент на успеваемост в диапазона от 42% до 50%, със среден успех 47%.
• Средният процент на преминаване от 2010 г. (т.е. май 2014 г. до ноември 2018 г.) за Част 1 е 45,1%
• Пропускливостта на част 1 за май 2018 г. е 41%.
• Пропускателната способност на част 1 за ноември 2018 г. е 50,1%.
• Пропускливостта на част 1 за май 2019 г. е 42%.
• Пропускливостта на част 1 за ноември 2019 г. е 46%.

Резултат от FRM - Част II Издържането на изпит е около 57%

• Отново като се има предвид резултатите от последните 5 години (2014-2018) и 10 изпита, изпитът за сертифициране FRM Част II има процент на успешно преминаване в диапазона от 50% до 62%, със среден процент на преминаване от 55%.
• Интересно е да се отбележи, че процентът на преминаване на резултата от FRM за двете части I и II се наблюдава най-висок през годината май 2011 г. съответно 53,1% и 61,6%.
• Средният процент на преминаване от 2010 г. (т.е. май 2010 г. до ноември 2018 г.) за Част 2 е 56,1%
• Пропускливостта на част 2 за май 2018 г. е 53,3%.
• Пропускливостта на част 2 за ноември 2018 г. е 56%.
• Пропускливостта на част 2 за май 2019 г. е 60%.
• Пропускливостта на част 2 за ноември 2019 г. е 59%.

Учебен материал за изпит FRM

Ето сравнение между учебния материал, който може да се използва за подготовка за вашите изпити за сертифициране по FRM част I и II. Той включва учебния материал, достъпен на сайта на GARP и Schweser.

Освен това трябва да отбележите, че има няколко пакета, които се предлагат с Schweser, можете да изберете този с функциите, които отговарят на вашите изисквания. Въпреки че за целите на сравнението съм включил цената и атрибутите на основния пакет за самообучение. По-нататък да решите дали да изберете бележките за учебния план на FRM или подготвителния материал ще зависи от времето, което ще инвестирате в подготовката на изпита за FRM.

FRM изпитни стратегии: преди изпита

Няма магия, няма преки пътища, а чисто отдадени усилия, които ще ви отведат. Нека разгледаме няколко точки, които бихте могли да обмислите да включите в подготовката си за изпит FRM част I.

• Разберете учебната програма - Първото и най-важното е да се запознаете с цялата програма, която ще изучавате. Вземете усилия наистина да го разберете.
• Прегледайте показанията на GARP - Важно е да преминете през основните показания на GARP поне веднъж, както и наръчника на FRM.
• Намерете партньор за проучване - ако можете да намерите партньор за проучване. Внимавайте за някой в ​​подобна ситуация като вашата и по график. Можете да си помогнете добре в случай на съмнения и силата на всеки партньор по даден предмет.
• Започнете рано - Разберете това направо, това не са вашите изпити в колежа, при които обучението в последната минута може да ви отведе. За да се подготвите добре да започнете рано и много добре да планирате графика за подготовка, съответно решете колко време да отделите за всеки ден. Особено ако не сте някой от финансовия и квантовия опит, ще трябва да отделите достатъчно време за подготовката.
• Определете часовете си за обучение - Въпреки че препоръчителните часове са някъде около 200 часа, това не означава, че ще изчистите изпита. Тези критерии са напълно субективни и изискват искрени усилия, вариращи между 100-500 часа.
• Подгответе се добре за формули и изчисления - Важно съображение за участниците в изпита е, че има много количествен аспект в предмета. Математическата трудност на изпита е подобна на тази на курса по финанси за висше образование. Освен това има важни формули и изчисления, които трябва да бъдат известни заедно с правилното му приложение.
• Подгответе своя собствен бърз лист - Учебната програма включва адски много формули (намерете ги в края на всяка глава) и методи за различни видове измервания. Имайте предвид, че формулите не се предоставят с изпита. Така че трябва да ги запомните. Един от начините е да подготвите своя собствен формула за бързо формулиране и да продължите да се позовавате на него винаги, когато имате свободно време по време на работа или докато пътувате.
• Практика, практика и практика! - Прелистването на бележките, изтриването на формули е само част от подготовката. Ключът ще бъде количеството практика, която правите за решаване на проблемите. Също така може да се случи, че практикувате днес и може да го забравите след една седмица. Така че не можете да направите много тук, а просто ПОДЪЛЖАВАЙТЕ ПРАКТИКИ! Решете колкото се може повече практически изпити, които ще ви дадат представа как би било истинското и ще ви накарат да се уверите във финалния мач.
• Курсът не е роман - не бива да четете, когато имате време само за 15-20 минути. Направете навик да учите часове наред в продължение на 2-3 часа. Научете понятията и ги практикувайте веднага. Ако направите това от първия ден, няма да изпитвате нужда отново и отново да четете концепциите.
• Решете примерни статии от GARP. Преминаването през основните показания на GARP и решаването на техния практически изпит (достъпно безплатно, след като се регистрирате за изпит) трябва да ви даде добър стимул за доверие, за да изчистите хартията. Освен това, още няколко практически изпита Schweser никога не е вредно. Въпреки че не очаквайте същото ниво на въпроси да се появи във вашия документ. Очаквайте, че момчетата от GARP ще ви отведат. Просто - Подгответе се за най-лошото!
• Подгответе всеки раздел - Не изпускайте няколко концепции и теми, мислейки, че това е маловажно. Такива решения могат да се обърнат. Просто не можете да си позволите да игнорирате която и да е формула от който и да е ъгъл на книгите. УЧЕТЕ ВСЕКИ И ВСИЧКИ.

Посветете се поне 1 седмица преди изпита - Ако работите, опитайте да вземете една седмица почивка преди изпита и сведете останалите ангажименти до минимум. Използвайте го, за да се натъпчете с някои концепции за този допълнителен ръб. Отдайте този път на упражняване и препрочитане на вашия материал.

FRM изпитни стратегии: По време на изпита

Ако сте подготвили и свършили добре домашните си, изпитният ден не би трябвало да представлява голям проблем. Въпреки че изброих няколко важни предложения, които биха могли да бъдат важни.

• Запазете трудни въпроси до края - Беше забелязано от много участници в изпитите, че последните 10-ина въпроса са плодове, които могат да бъдат решени лесно. Това може да бъде жалко за онези, които поради липса на време не могат да стигнат толкова далеч и са принудени да отгатнат отговорите. Затова винаги е по-добре да се върнете по-късно към трудните въпроси и да продължите да отговаряте бързо на тези, които познавате.
• Бъдете бързи и внимателни - Въпреки че може да чувствате, че имате достатъчно време за всеки въпрос, имайте едно предвид, че въпросите за управление на финансовия риск обикновено са много сложни и трудни, така че трябва да сте нащрек и да спестите време за решаване на трудните.
• Потърсете лесни инструменти за избор - ще срещнете въпроси, в които можете бързо да намерите решения. Внимавайте за тях, тъй като ще можете да ги разрешите правилно за нула време. Това ще ви помогне да спестите време за други въпроси и също така да увеличите шансовете си да изчистите секциите.
• Внимавайте за дълги въпроси - Други видове въпроси, които могат да се видят на изпита, са тези, които са били доста дълги както с думи, така и с броя на стъпките, необходими за маркиране на решение. Планирайте за тях дали искате да го вземете в началото или в края.

Възможности за стипендии за изпит FRM

• Кандидатите, които не могат да си позволят и самостоятелно финансират изпита FRM, могат да получат стипендията, предоставена от GARP.
• Тази стипендия покрива само таксата за регистрация за изпит FRM, част I.
• Също така имайте предвид, че стипендиите не са достъпни за изпит FRM Част II.
• Решението дали стипендията трябва да бъде предоставена на определен кандидат е по преценка на GARP и кандидат може да получи само една стипендия без изключения.

Въпреки че, за да се възползва от стипендията, кандидатът ще трябва да се класира. По-долу са насоките, определени от GARP;

• Студентът трябва да валидира редовното записване в магистърска програма по време на изпита. Така че в случай, че студентът в момента е записан в бакалавърска или сертификационна програма, не може да се класира за стипендия.
• Членовете на факултета ще имат право, ако могат да валидират заетост на пълен работен ден в тяхната институция. Заедно с документите трябва да се представи пълен формуляр за кандидатстване, който може да бъде намерен на уебсайта на GARP. 

Политика за отлагане на изпит FRM

Възможно е да има ситуации, при които не можете да вземете изпита, за който сте се записали. В такива случаи може да се обмисли отлагане. Тук можете да отложите регистрацията за изпит веднъж за следващата дата на изпит. Въпреки че има няколко условия;

• Отсрочването трябва да бъде подадено до последния ден на регистрацията.
• За да отложите изпита си, ще трябва да платите административна такса за обработка от 100,00 щ.д.
• Ще бъдете повторно записани в следващия изпитен цикъл и в случай, че решите да не се появявате на следващия изпит, ще загубите таксата си за регистрация.

Заключение

FRM сертифицирането трябва да бъде избрано, ако искате да научите и да продължите кариера в управлението на финансовия риск. Управлението на финансовите рискове също така предоставя възможност за общуване със съмишленици и да ви помогне да получите експозиция в рисковата индустрия. Въпреки че управлението на финансовия риск не гарантира работа или повишаване на заплатата, то определено ви дава предимство пред вашите колеги и осигурява разумно предимство пред вашите колеги на работното ви място. Изберете тази идентификационна информация, като имате предвид рентабилността за себе си. Изисква добра доза ангажираност, дисциплина и упорита работа, за да бъде спечелена успешно. Всичко най-добро!