Какво е инвестиционен доверителен фонд?
Инвестиционният тръст е публично регистрирана финансова институция, която е затворен фонд (CEF), който инвестира в акции или финансови активи от името на своите инвеститори или други организации. Стойността на количеството пари, инвестирано в инвестиционен тръст, зависи от търсенето и предлагането на инвестирания дял или финансов актив и от основната стойност на притежаваните активи.
За инвеститор, който гледа на печалбите с минимален риск, това е най-добрият вариант, тъй като позволява да се инвестира в множество акции, вместо да се влага цялата инвестиция в акция на една компания. Въпреки че рискът от загуба на инвестиции поради представянето на една акция не би навредил на инвеститора, той / тя ще бъде в по-добра позиция, след като инвестира в други акции във фонда, които може да имат по-добри резултати.
Фактори, влияещи върху инвестиционния доверителен фонд
Инвестиционното доверие функционира въз основа на пазара, ако пазарът се представя добре, ще действа и инвестиционният доверителен фонд. Управителят на инвестиционния доверителен фонд трябва да може да измерва пазарните условия и да влиза или излиза от позиция, която е благоприятна или неблагоприятна. В резултат на това има присъщ риск от загуба на инвестицията, ако правилните решения не бъдат взети в точното време. По-долу са посочени двата основни фактора, които определят стойността на инвестиционното доверие.
- # 1 - Предложение и търсене на акции и активи - Тъй като те притежават фиксирана сума на акции и активи, търсенето и предлагането на акциите и активите, държани в инвестиционния тръст, влияят върху стойността на базовите активи.
- # 2 - Резултати - Резултатите от активите и акциите в инвестиционния тръст оказват значително влияние върху стойността на инвестираните пари. Тъй като парите се инвестират в различни активи и акции, стойността на инвестиционното доверие няма да спадне или да скочи за кратко време.
Пример за инвестиционно доверие
Нека обсъдим един пример.
Да приемем, че днес инвестирате $ 1000 в инвестиционно доверие на XYZ. Парите, получени от инвестиционния тръст, се обединяват заедно с инвестициите на други инвеститори за закупуване на разнообразна гама от продукти, включително акции, облигации и други финансови активи.
За да опростим,
- Инвестирате $ 1000 в инвестиционен тръст.
- Инвестиционното доверие на XYZ обединява 1000 долара, които сте инвестирали с пари, инвестирани от други акционери, в един пот; което е „фондът“.
- Този „фонд“ в крайна сметка се използва за закупуване на акции и други финансови активи от „управителя на фонд“.
- Тъй като парите се инвестират на открития пазар, акциите и финансовите активи се купуват и продават в зависимост от пазарните условия, за да се използва правилната възможност да се спечелят максимални печалби от инвестираните акции и активи. Тази работа се извършва от управителя на фонда.
- Акциите, които притежавате, могат да бъдат продадени на свободния пазар на пазарна цена и по този начин можете да генерирате собствена печалба от инвестицията си. Инвестицията от $ 1000 може да се увеличи или намали в зависимост от акциите и финансовите активи, в които инвестира мениджърът на фонда.
Предимства
Някои от предимствата са както следва:
- Те позволяват да се инвестира в множество акции и други финансови активи.
- Добре за инвеститори, които търсят нискорискови дългосрочни възможности за инвестиции.
- Те плащат дивиденти и инвеститорът може да печели на редовни интервали от своята инвестиция.
Недостатъци
Някои от недостатъците са следните:
- За да се постигне значителна възвръщаемост от инвестицията, е необходимо значително време, за което инвестираните пари трябва да бъдат блокирани; което може да бъде минимум пет или повече години.
- Те са напълно зависими от пазара и могат да доведат до загуба на инвестиции.
- Силно зависим от решенията на управителя на фонда, поради което инвеститорът не може да има контрол, освен да излезе напълно от инвестицията.
- Печалбата и дивидентът, получени от инвестиционното доверие, се облагат с данъци и следователно могат да намалят реалната възвръщаемост, която се получава от инвестицията.
Важни точки
- Инвестирането в инвестиционен доверителен фонд позволява на инвеститора да придобие собствеността върху акцията или финансовия актив, в който са инвестирани парите.
- На теория възвръщаемостта от инвестирането в инвестиционен тръст може да бъде непосилна, докато в действителност възвръщаемостта зависи от ефективността на дела и активите в инвестиционния тръст и пазарното търсене и предлагане на акциите и активите на пазара.
- Повечето те плащат дивиденти за акциите обикновено веднъж или два пъти годишно, докато инвестиционните тръстове с поразително представяне могат да плащат дивиденти на месечна база.
- Дивидентите и печалбите, получени от инвестиционен тръст, се облагат с данък.
- Gearing е термин, който се отнася до заемане на пари, за да се инвестират повече. Техните мениджъри на фондове могат да заемат пари, за да инвестират повече във фонда, така че възвръщаемостта да е много по-висока и да получат по-добър лост за плащане на заетата сума.
Заключение
- Те са закрит тръст, тъй като той притежава само фиксирана сума акции, която може да бъде закупена от нови инвеститори от съществуващите акционери в тръста.
- Той се различава от дяловия тръст, където на инвеститора се възлага дял от акцията и не е акционер на дяловия тръст. Единицата се отнася до инвестицията на инвеститора в инвестиционния портфейл.
- По същия начин се различава от взаимния фонд, който издава дялове за акциите, в които е инвестирана сумата, а не собственикът на акцията.
- Търсенето и предлагането на инвестиционното доверие може да бъде риск за инвестицията, тъй като падащият пазар само ще затрудни инвеститора да продаде инвестицията си на по-висока цена, като по този начин ще доведе до загуба.
- Инвестирането в инвестиционно доверие включва нисък риск и инвеститорът може да очаква да печели от инвестицията на редовни интервали под формата на дивиденти.