Описание на работата на инвестиционно банкиране на анализатор и съдружници
Описанието на длъжността по инвестиционно банкиране по-долу предоставя пълни и пълни подробности за ролите и отговорностите на инвестиционен банкер, най-добрите умения, необходими за изпълнението на такива функции, и основната квалификация, необходима за да стане инвестиционен банкер.
Основни задължения
По-долу е описана длъжността на инвестиционното банкиране и ролята, взета от действително откриване.
източник: efinancialcareers.com
Малко от необходимите изисквания, свързани с това, са както следва
- Анализиране на финансови отчети на компании с едновременна оценка на неговите партньорски компании
- Трябва да сте добре запознати с финансовото моделиране и да можете да създавате финансови модели на компании
- Трябва да можете да извършвате оценки за сложни транзакции, а също така ролята може да не е специфична за сектора
- Чрез разбиране на счетоводните конвенции, за да бъдете компетентни да анализирате компании, работещи в различни части на света
- Изграждане и управление на модели на изкупуване с ливъридж, модели на M&A последствия за транзакции на живо
- От тях се изисква също така да съветват своите клиенти както за местните, така и за световните пазарни условия и да предсказват бъдещи очаквания за изпълнение.
- Неговото задължение е също да представи възможностите за инвестиции със здравословна норма на възвръщаемост пред своите клиенти.
Необходими умения
Следват умения, необходими, за да станете инвестиционен банкер:
- Отлично владеене на MS Excel
- Разработване на финансови модели за извършване на прогнози за променливи като растеж на кредитите, проценти по подразбиране
- Необходими са концептуално здрави познания за понятия като деривати, ценни книжа с фиксиран доход, корпоративни финанси.
- Трябва да се извърши оценка на компаниите за възможностите за сливания и придобивания. Следователно е необходима опитност в извършването на оценки на дисконтирания паричен поток заедно с други методи за оценка.
Инвестиционното банкиране се занимава не само с прости инвестиционни инструменти като акции и облигации, но и с „деривати“. Дериватите са финансови продукти, които извличат своята стойност (пазарна стойност) от базовия актив.
Например дериват на собствения капитал, при който пазарната му стойност се определя от начина, по който тези акции се представят на фондовия пазар. За да можете да изпълнявате такива задачи, обикновено са необходими следните квалификации:
Аналитик и сътрудници - ключови квалификации
източник: efinancialcareers.com
По-долу са някои от квалификациите, за да станете инвестиционен банкер
- Магистърска или квалификация за напреднали по финанси и статистика
- Кандидатите със степен MBA, особено в областта на финансите, количествените финанси, имат най-голямо предимство да стигнат до индустрията
- Необходимо е силно задържане на иконометрията със знания за иконометрично моделиране
- Кандидатите със студенти в STEM курсове в тяхната учебна програма или инженерно образование имат предимство при разработването и обработката на количествено тежки модели за оценка и анализ
Както виждаме, кариерата в инвестиционното банкиране изисква работа с данни и цифри и човек се нуждае от компютърен софтуер, за да извършва такива изчисления. В резултат на това наличието на подходящи технически умения е също толкова важно изискване, колкото и всяка от гореспоменатите точки.
Технически умения
Този списък с технически умения като част от длъжностната характеристика на IB е съставен чрез изучаване на различни отвори от инвестиционни банки с най-голяма изпъкналост като JPMorgan, UBS, Gold Sachs, Morgan Stanley и други.
- MS Excel - с този инструмент е необходимо експертно ниво на владеене. Това може да се разглежда като първа стъпка, ако е необходимо да се развие кариера в сектора на инвестиционното банкиране. За индустрията е грехота да се използва мишката, докато се работи с Excel. Такова ниво на ефективност изисква!
- VBA макроси: за автоматизиране на задачи като генериране на отчети и т.н. Докато Excel е първата стъпка, човек трябва да може да анализира данни чрез различни езици за програмиране като Python, R и SAS
- MATLAB: е друг важен инструмент, използван главно от индустрията. Докато Python и R са безплатни (достъпни за ползване безплатно), MATLAB изисква закупуването и лицензирането, за да ги използва. Добър начален избор за начинаещи може да бъде Python или R
Тъй като инвестиционното банкиране извършва много сливания и придобивания, става изключително важно да се измери нивото на „рисковете“, свързани с сливанията или изкупуванията. Рискът във финансите се определя по много изчерпателен математически начин. Съществуват теории и модели за изчисляване на риска и как да ги включите при вземането на решения.
- Използване на рискови модели за идентифициране на рискови фактори като проценти на неизпълнение, акции на NPA
- Предпочитат се кандидати с международно признати сертификати като CFA и FRM, тъй като той обучава такъв в количествения аспект на изчисленията на риска
- Инструменти като стрес тестване, A / B тестване, симулации на Монте Карло са малко от методите, които се използват от индустрията при техните изчисления
Като работа на IB анализатор, една от задачите е да изпълнява изискванията на клиентите. Едно от най-важните изисквания на клиентите е бързата и точна наличност на информация.
Топ неща, които трябва да знаете
Това ще изисква бележка за следните неща:
- Навременното излизане на новини и докладване в края на месеца заедно с други финансови проекти и задължения
- Безупречно владеене на английски език и остри комуникативни умения
- Проактивен подход към координация между различни отдели и екипи, за да се осигури докладване без грешки и навреме на ръководителите на отдели и висшите мениджъри
- Меки умения за справяне с интензивни ситуации на клиенти като спад на пазара или непредвидени събития преди приключване на сделка
Кариерата в инвестиционното банкиране изисква повече от просто добра комбинация от различни умения. Той идва с изисквания за работа под високо налягане и очаква инвестиционните банкери да бъдат постоянно нащрек, буквално.
Както бихте очаквали, печалбите и наградите са пропорционално високи и доходоносни.