Инвестиционни стратегии (определение) | Топ 7 вида инвестиционни стратегии

Какви са инвестиционните стратегии?

Инвестиционните стратегии са стратегии, които помагат на инвеститорите да изберат къде и как да инвестират според очакваната си възвръщаемост, апетита за риск, размера на корпуса, дългосрочните краткосрочни притежания, пенсионната възраст, избора на индустрия и др. Инвеститорите могат да стратегират своите инвестиционни планове според цели и цели, които искат да постигнат.

Топ 7 вида инвестиционни стратегии

Нека обсъдим различните видове инвестиционни стратегии една по една.

# 1 - Пасивни и активни стратегии

Пасивната стратегия включва покупка и държане на акции, а не често сделки с тях, за да се избегнат по-високи транзакционни разходи. Те вярват, че не могат да надминат пазара поради неговата волатилност, поради което пасивните стратегии са по-малко рискови. От друга страна, активните стратегии включват често купуване и продажба. Те вярват, че могат да надминат пазара и да спечелят повече възвръщаемост, отколкото средният инвеститор би направил.

# 2 - Инвестиране в растеж (краткосрочни и дългосрочни инвестиции)

Инвеститорите избраха периода на държане въз основа на стойността, която искат да създадат в портфолиото си. Ако инвеститорите вярват, че една компания ще расте през следващите години и присъщата стойност на акциите ще се повиши, те ще инвестират в такива компании, за да изградят своята корпоративна стойност. Това е известно и като инвестиране в растеж. От друга страна, ако инвеститорите вярват, че една компания ще осигури добра стойност за година или две, те ще отидат за краткосрочно държане. Периодът на държане също зависи от предпочитанията на инвеститорите. Например колко скоро искат да кажат пари за покупка на къща, училищно образование на деца, пенсионни планове и т.н.

# 3 - Инвестиране на стойност

Стратегията за инвестиране на стойност включва инвестиране в компанията чрез разглеждане на нейната присъща стойност, тъй като такива компании са подценени от фондовия пазар. Идеята, която стои зад инвестирането в такива компании, е, че когато пазарът отиде за корекция, той ще коригира стойността за такива подценени компании и цената след това ще се покачи, оставяйки инвеститорите с висока възвръщаемост, когато продават. Тази стратегия се използва от много известния Уорън Бъфет.

# 4 - Инвестиране на доходи

Този тип стратегия се фокусира върху генерирането на парични приходи от акции, вместо да инвестира в акции, които само увеличават стойността на вашия портфейл. Има два вида парични приходи, които инвеститорът може да спечели - (1) дивидент и (2) доход с фиксирана лихва от облигации. Инвеститорите, които търсят стабилен доход от инвестиции, избират такава стратегия.

# 5 - Инвестиране в растеж на дивиденти

При този тип инвестиционна стратегия инвеститорът се грижи за компании, които постоянно изплащат дивидент всяка година. Компаниите, които имат опит в постоянното изплащане на дивиденти, са стабилни и по-малко нестабилни в сравнение с други компании и се стремят да увеличават изплащането на дивиденти всяка година. Инвеститорите реинвестират такива дивиденти и се възползват от комбинирането в дългосрочен план.

# 6 - Contrarian Investing

Този тип стратегия позволява на инвеститорите да купуват акции на компании по време на падащия пазар. Тази стратегия се фокусира върху купуването на ниски и продажбите на високите. Престоят на фондовия пазар обикновено е по време на рецесия, военно време, бедствие и др. Инвеститорите обаче не трябва просто да купуват акции на която и да е компания по време на престой. Те трябва да се погрижат за компании, които имат способността да натрупват стойност и да имат марка, която пречи на достъпа до тяхната конкуренция.

# 7 - Индексиране

Този тип инвестиционна стратегия позволява на инвеститорите да инвестират малка част от акциите в пазарен индекс. Това могат да бъдат S&P 500, взаимни фондове, борсово търгувани фондове.

Съвети за инвестиране

Ето няколко съвета за инвестиране за начинаещи, които трябва да имате предвид, преди да инвестирате.

  • Поставете цели: Поставете цели за това колко пари се изискват от вас през следващия период. Това ще ви позволи да настроите правилно съзнанието си дали трябва да инвестирате в дългосрочни или краткосрочни инвестиции и колко възвръщаемост може да се очаква.
  • Изследвания и анализ на тенденциите: Направете вашето проучване правилно по отношение на разбирането как работи фондовият пазар и как работят различните видове инструменти (собствен капитал, облигации, опции, деривати, взаимни фондове и т.н.). Освен това проучете и следвайте тенденциите в цената и възвръщаемостта на акциите, които сте избрали да инвестирате.
  • Оптимизиране на портфолио: Изберете най-доброто портфолио от набора портфолио, които отговарят на вашата цел. Портфейлът, който дава максимална възвръщаемост при възможно най-ниския риск, е идеален портфейл.
  • Най-добър съветник / консултант: Намерете си добра консултантска фирма или брокерска фирма. Те ще насочват и ще дават консултации относно това къде и как да инвестирате, така че да отговаряте на вашите инвестиционни цели.
  • Поносимост към риск: Знайте колко риск сте готови да толерирате, за да получите желаната възвръщаемост. Това също зависи от вашите краткосрочни и дългосрочни цели. Ако търсите по-висока възвръщаемост за кратък период от време, рискът ще бъде по-голям и обратно.
  • Диверсифициране на риска: Създайте портфейл, който е комбинация от дълг, собствен капитал и деривати, така че рискът да бъде диверсифициран. Също така се уверете, че двете ценни книжа не са перфектно свързани помежду си.

Предимства на инвестиционните стратегии

Някои от предимствата на инвестиционните стратегии са следните:

  • Инвестиционните стратегии позволяват диверсификация на риска в портфейла чрез инвестиране в различни видове инвестиции и индустрия въз основа на времето и очакваната възвръщаемост.
  • Портфолиото може да бъде съставено от една стратегия или комбинация от стратегии, за да се съобразят с предпочитанията и нуждите на инвеститорите.
  • Инвестирането стратегически позволява на инвеститорите да спечелят максимума от своите инвестиции.
  • Инвестиционните стратегии спомагат за намаляване на разходите за транзакции и плащат по-малко данък.

Ограничения на инвестиционните стратегии

Някои от ограниченията на инвестиционните стратегии са както следва:

  • Средните инвеститори се затрудняват да надминат пазара. За да спечелите средна възвръщаемост от инвестиции, може да са необходими години, докато професионалните инвеститори биха спечелили същата възвръщаемост за седмици или месеци.
  • Въпреки че много изследвания, анализи и исторически данни се вземат предвид преди да се инвестира, повечето решения се вземат на основата на предсказване. Понякога резултатите и възвръщаемостта може да не са както се очаква и може да забави инвеститорите да постигнат целите си.

Заключение

Много е важно да имате инвестиционна стратегия. Това ще ви помогне да изключите лошите портфейли и ще увеличи шансовете за успех. Задайте си няколко основни въпроса като колко искам да инвестирам? Колко връщане ми трябва? Колко е моята толерантност към риска? Какъв ще бъде моят инвестиционен хоризонт? Защо трябваше да инвестирам? И т.н. Колкото по-ясни сте с целите си, толкова по-добро решение ще вземете по отношение на вашата инвестиция. Винаги търсете добри възможности и никога не инвестирайте наведнъж. Изграждането на портфолио е като да строите къща тухла по тухла, пари по пари.