Описание на длъжността на анализатор на взаимни фондове
Анализаторът на взаимни фондове се отнася до лицето, което извършва проучване на пазара или пазарния анализ, количествен и качествен анализ на взаимните фондове, преглед на финансовите отчети на различните субекти, за да предостави съвети на своите клиенти за вземане на разумни инвестиционни решения.
Много финансови специалисти се насочват към финансово моделиране, инвестиционно банкиране и профили на частни инвестиции. Но ако искате да се откроите и да имате солидно разбиране за пазара на акции, можете да се откроите сред тълпата и да изберете да следвате една от най-доходоносните възможности за кариера в финансите. Да, добре се досетихте. Говорим за анализатор на взаимни фондове.
Причината, поради която ви призоваваме да опитате това (при условие че желаете), е, че има пазарна криза за правилния талант. Има повече от 200 дружества за управление на активи (AMC), които имат хиляди взаимни фондове. Но те не са достатъчно квалифицирани лица, за да отговарят на сметката.
И така, какво ви трябва, за да станете анализатор на взаимни фондове?
Като анализатор на взаимни фондове, вие ще работите под ръководството на взаимен фонд и ще отговаряте за изследвания и пазарни анализи, така че мениджърите на фондове да могат да вземат разумни инвестиционни решения за клиентите.
Сега анализаторът на взаимни фондове е отправната точка, а не краят. Ако имате амбиция и стремеж към растеж, през следващите години можете да станете мениджър на взаимни фондове.
Звучи добре?
Образование
Ще се съгласите, че квалифициран анализатор на взаимни фондове трябва да има необходимата образователна квалификация, за да бъде настанен в големи или малки компании. И така, ето списъкът на образованието, за което можете да се сетите, ако искате да станете анализатор на взаимни фондове. Но не забравяйте, че фокусът ви винаги ще бъде да знаете повече за взаимните фондове.
- Първият критерий, за да бъдете анализатор на взаимни фондове на начално ниво, е да имате бакалавърска степен по финанси или подобна дисциплина. Това означава, че ако сте завършили икономика, счетоводство, данъчно облагане, анализ на инвестициите или финанси и сметки, сте готови. Но не спирайте дотук. Защото, за да добавите повече стойност към вашата организация, трябва да добавите повече стойност към себе си.
- Затова отидете и на магистърска степен. Ако сте магистър по финанси или MBA по финанси (това е по-добър вариант), ще бъдете третирани като по-квалифицирани за позицията на анализатор на взаимния фонд. Сега ще намерите MBA във всяко кътче. Затова се опитайте да направите своя MBA от известна B-School, за да се откроите.
- Може би се чудите какво повече можете да направите. Ето сделката. Ако можете да правите CA заедно с MBA по финанси, това ще се превърне в смъртоносна комбинация. Ще бъдете предпочитани много повече от вашите връстници.
- Да предположим, че имате желание да не оставате в анализатора на взаимни фондове. Какво би направил? На първо място, ако имате MBA по финанси от известен институт и CA, добре е да отидете като анализатор на взаимни фондове. Сега, ако искате да станете мениджър на фондове скоро с няколко години опит, трябва да отидете на изпит CFA или CFP. Тези обозначения ще ви помогнат да се откроите, ако искате да станете мениджър на взаимни фондове в рамките на няколко години.
Дадохме списък с това, което можете да направите. Вашата работа е да планирате предварително своята кариера, така че когато трябва да се впуснете, да станете готови.
Работни задължения
Образованието е задължително условие. Но трябва да знаете подробните служебни отговорности, за да имате представа какво трябва да направите. Ето отговорностите, с които трябва да се справите като анализатор на взаимни фондове.
Първо, нека поговорим за основните отговорности и след това ще обсъдим какво още трябва да направите.
Основни отговорности
- На първо място, трябва да прегледате финансовите отчети, изготвени от счетоводители на фондове за инвестиционни и други фондове.
- Също така трябва да се погрижите за прегледа на дневните ценови колебания, което означава, че трябва да наблюдавате корекциите на нетната стойност на активите (NAV) за големи средства.
- Трябва да правите и ежедневен преглед на живия плет. Това означава, че трябва да наблюдавате изкупуването и валутните записи, хеджирани от счетоводителите на фонда за инвестиционни фондове.
- Също така трябва да преглеждате ежедневни или месечни търговски дейности за инвестиционни фондове.
- Голяма част от вашите отговорности ще бъде да прегледате надлежната проверка на съгласуванията на пазарната стойност, извършени между данните на организацията и счетоводителите на фонда. Също така трябва да извършите подробно изравняване на портфейла на притежанията и обменните курсове във всички фондови комплекси.
- Трябва да направите качествен и количествен анализ на взаимните фондове като класиране на схеми, изследвания, приписване на ефективността и т.н.
- Също така трябва да пишете отчети и да изготвяте колони, за да говорите за средствата.
- Трябва да продължите да прокарвате хоризонта си, за да научите повече за индустрията на взаимните фондове, различните пазарни сектори и семействата на фондовете.
- Освен всичко, трябва да можете да видите общата картина на дългосрочната инвестиционна стратегия, така че всички финансови съветници, ръководители на маркетингови дейности и вземащи решения да могат да работят в унисон за постигане на обща цел.
- Също така трябва да се координирате с изследователския екип на фонда, за да можете да получите най-добрите възможности за инвестиции и риска, присъщ на тях. Тъй като трябва да имате солидна база данни за изследвания, която също има препоръка и заключение за фонда.
- Също така се изисква да се придържате към фирмените инвестиционни политики, за да можете да препоръчате опции за взаимни фондове на потенциалните клиенти.
- И накрая, трябва да се информирате за последните тенденции на пазара на взаимни фондове, за да можете да повишите своя опит и да помогнете на вашата фирма да увеличи печалбите.
Има и някои други отговорности, за които трябва да се погрижите. Ето ги -
- Трябва да подкрепите доставчиците на фондови услуги.
- Също така трябва да подготвите различни доклади за оценка и да извършите проверки на оценката.
- Често пъти може да се наложи да поемете отговорност като физическо лице, вместо да получите надзор на мениджърите на фондове. В такъв случай трябва да седнете с управителя на фонда или с човека, който може да ви насочи и да разберете какво очакват от тази длъжност. И след това се придържайте към каквото и да каже.
- Също така ще трябва да поддържате връзка с глобални доставчици на услуги.
Това са служебните задължения, които трябва да изпълнявате. Сега нека разгледаме наборите от умения, които трябва да имате, за да можете ефективно да изпълнявате тези отговорности.
Необходими са комплекти умения
Има общо осем набора от умения, които трябва да имате, за да можете да изпълнявате горните работни задължения като рок звезда. Разгледайте тези осем умения и ако искате да станете анализатор на взаимни фондове, опитайте се да работите върху тях -
- Солидни познания по счетоводни основи: Счетоводството е първата стъпка към всяка доходоносна финансова позиция. Да, счетоводството и финансите са различни по значение, но счетоводството е част от финансите. В този случай също трябва да имате солидни счетоводни познания. Трябва да знаете как да разглеждате балансите, как да правите анализ на съотношението, как да съставяте отчет за доходите и отчет за паричните потоци. Без тези основни положения няма да можете да изпълнявате отговорности като преглед на финансовите отчети, изготвени от счетоводители на фонда.
- Познаване на взаимните фондове и капиталовите пазари: Това е очевидно. Тъй като бихте искали да бъдете анализатор на взаимни фондове, трябва да знаете всичко за взаимните фондове, техните пазари, индустрия, кой от тях носи добра възвръщаемост и защо. Трябва да направите задълбочено и да разберете всеки ключов индикатор, за да можете да помогнете на вашия мениджър на фондове да създаде същото.
- Здрави аналитични умения, разсъждения и ориентация към детайлите: Както можете да видите в отговорностите на работното място, основна част от вашите дейности ще бъде преглед на различни изявления и диаграми. Ако не се справяте добре с цифрите и нямате ориентация към детайлите, може да пропуснете важни подробности, които по-късно може да струват много повече на вашата компания. Така че трябва да развиете пикселен изглед (ориентация към детайлите), както и способността да анализирате отчетите, отчетите и диаграмите.
- Силни умения за устна и писмена комуникация: Много момчета от финансите игнорират тази част. Но ако искате да сте анализатор на взаимни фондове, трябва да развиете силни умения за устна и писмена комуникация, за да можете да пишете отчети, авторски колони и да създавате специални отчети за конкретни изисквания на клиентите. Може да се наложи да се свържете с клиенти по телефона или лице в лице. Ако нямате както устни, така и писмени умения, ще ви е трудно да се представите на максималното си ниво.
- Големи познания за усъвършенствани ексел: Значението на ексел в професионалния свят не може да бъде прекалено подчертано. Това вече го знаете. Но само Excel няма да направи. Трябва да сте майстор на напреднали ексел, за да можете да изпълнявате всичките си служебни задължения.
- Силна етика за работа в екип: Вие ще работите в среда, в която всички ще бъдат взаимно зависими един от друг. Без разчитане един на друг, общата цел няма да бъде постигната, т.е. удовлетвореността на клиентите. Затова трябва да се откажете от индивидуалното его и да се фокусирате върху общата цел, за да можете да вземете значима роля в постигането на желаната цел.
- Предприемане на адекватни мерки за намаляване на рисковете: Клиентите, които зависят от вас и вашия екип за максимални ползи, трябва да бъдат обслужвани по начин, който рисковете им да бъдат сведени до минимум. По този начин трябва да смекчите рисковете на всички нива и да разгледате внимателно всеки документ, за да намалите грешките. Също така трябва да се актуализирате с инвестиционни предложения, портфолио и възможни заключения.
- Прецизност и точност: Това е тайната на тази сделка. Не можете да бъдете перфектни във всичко, но целта ви трябва да бъде да се стремите към възможно най-голяма точност и прецизност.
Ако искате да сте квалифициран анализатор на взаимни фондове, горните осем са задължителни. Трябва да работите усилено, за да ги развиете.
Компенсация
Това е най-доходоносната част. Нека да поговорим за компенсацията на анализатора на взаимни фондове.
Обезщетението, което бихте получили като анализатор на взаимни фондове, ще зависи от това какъв опит имате. Вие сте нов завършил? Или имате няколко години опит в другата област на финансите? Или няколко години сте работили като анализатор на взаимни фондове? За всеки случай заплатата би била различна.
Ако сте в САЩ, заплатата ще бъде драстично различна. Средната годишна заплата на анализатор на взаимни фондове в САЩ е около 65 000 до 75 000 щатски долара годишно
Ако имате 1-2 години опит като финансов анализатор, бихте могли да получите около 5-6 лари годишно в Индия. Ако имате повече опит (над 5 години), може да получите около 10-15 лари годишно в зависимост от организацията, с която сте.
Отвъд анализатора на взаимния фонд
Много от вас биха искали да се стремят да бъдат повече от анализатор на взаимни фондове. Да, можеш да бъдеш. Има някои неща, към които трябва да се придържате -
- Трябва да имате поне 10-12 години опит като анализатор на взаимни фондове.
- Трябва да имате склад на знания за инвестиции, взаимни фондове, капиталови пазари и счетоводство.
- Готови сте да се справите с повече отговорности и да обслужвате директно клиенти с висока стойност.
- Това не е задължително, но ако го имате, нищо не би било като него. Трябва да отидете за квалификация за CFA или CFP, за да имате достатъчно инструменти за справяне с допълнителните отговорности като мениджъри на взаимни фондове.
Като мениджър на взаимни фондове, вашата основна отговорност би била да инвестирате парите на инвеститорите в достойни инвестиции като акции, облигации и други финансови инструменти. Трябва да работите като физическо лице, а също и в периферията на други анализатори и счетоводители на фондове, които ще ви предоставят данните, необходими за приемане на последното обаждане.
Работата на мениджъра на взаимни фондове е забързана, но ще бъдете уважавани от всички в екипа и ще имате много автономия за опита си във взаимен фонд.
В крайна сметка
Сега знаете какво трябва да знаете, за да станете квалифициран анализатор на взаимни фондове. Всичко, което трябва да направите сега, е да направите първите стъпки. Ако сте студенти по финанси, трябва да научите повече за взаимните фондове и да запишете себе си в магистърска степен по финанси или MBA по финанси. Ако се стремите, планирате и предприемате действия, целта не е далеч по-далеч от обсега Ви.