Категория «Уроци за управление на риска»

Икономически риск

Определение на икономическия рискИкономическият риск се нарича рискова експозиция на инвестиция, направена в чужда държава поради промени в условията на бизнес или неблагоприятно въздействие на макроикономически фактор като правителствени политики или колапс на сегашното правителство и значителни промени в обменните курсове.  Видове икономически рискИма много фактори, които могат да бъдат причина за икономически риск, въпреки че споменатите по-долу рискове не са изчерпателни. Следват видове икономически риск.# 1 - Суверен рискТози тип икономически риск е един от най-важните рискове, които м

Суверен риск

Какво представлява суверенният риск?Суверенният риск, известен също като Държавен риск, е рискът от неизпълнение при изпълнение на задължението от страна. Това е най-широката мярка за кредитен риск и включва държавен риск, политически риск и риск от трансфер. Един от най-големите нещастни аспекти на суверенния риск е, че той е заразен по своята природа, което означава, че това, което засяга една държава, има тенденция да засегне и други страни поради глобализирания взаим

Валутни рискове

Определение на валутния рискВалутен риск се отнася до риска от неблагоприятна промяна в стойността на сетълмента на транзакция, сключена във валута, различна от основната валута (местна валута). Този риск възниква в резултат на движението на основните валутни курсове или деноминираните валутни курсове и се нарича още валутен риск или валутен риск или валу

Риск на контрагента

Какво представлява рискът от контрагента?Рискът на контрагента се отнася до риска от потенциални очаквани загуби, които биха възникнали за един контрагент поради неизпълнение на или преди падежа на договора за деривати от друг контрагент на такъв договор за дериват. Преобладава във всички видове транзакции, когато те се извършват чрез централизиран контрагент или ако сделките се извършват на извънборсовия пазар; обаче квантът на риска е сравнително много висок в случай на извънборсови д

Превод на риска

Какво представлява рискът от превода?Преводният риск е рискът от промяна във финансовото състояние на дружеството (активи, пасиви, собствен капитал) поради промени в обменния курс и обикновено се наблюдава при отчитане на консолидираните финансови отчети на множество дъщерни дружества, работещи в чужбина в местна валута.Ефектът е главно върху мултинационалните фирми, които извършват международни транзакции умишлено поради своите клиенти и доставчици. В този сценарий рискът от превода е по-скоро продължаващ феномен, който трябва да се записва всяка година във финансовите отчети. Освен тов

Рискови категории

Определение на рисковите категорииКатегориите на риска могат да бъдат дефинирани като класификация на рисковете според бизнес дейностите на организацията и предоставя структуриран преглед на основните и потенциалните рискове, пред които са изправени. Най-често използваните класификации на риска включват стратегически, финансов, оперативен, личен, регулаторен и финансов.Защо използвате рискови категории?Категориите на риска помагат за идентифицирането на рисковете

Държавен риск

Какво представлява държавният риск?Държавният риск е риск, който означава вероятността чуждестранно правителство (държава) да не изпълни своите финансови задължения в резултат на икономическо забавяне или политически размирици. Дори малък слух или разкритие може да направи една държава по-малко привлекателна за инвеститорите, които искат да паркират трудно спечелените си доходи на място, което е надеждно и много по-малк

Застраховане на риска

Какво представлява рисковото застраховане?Застраховката на риска се отнася до риска или шанса за възникване на нещо, което е вредно или неочаквано, което може да включва загуба или повреда на ценните активи на лицето или нараняване или смърт на лицето, когато застрахователите оценяват тези рискове и въз основа на което, изгответе премията, която притежателят на полицата трябва да плати.ОбяснениеРисковото застраховане включва оценка на цената, която трябва да се плати на притежателите на застрахователни полици, които са претърпели загубата, която им е настъпила и която е покрита от полицата. Той

Риск от транзакции

Какво представлява рискът от транзакции?Рискът от сделката се нарича промяна в паричния поток от сетълмент в чуждестранна сделка поради неблагоприятна промяна в обменния курс. Обикновено се увеличава с увеличаване на срока на договора.Примери за риск от транзакцииПо-долу има няколко примера за транзакционен риск.Пример за р

Формула за относително намаляване на риска

Формула за изчисляване на намаляване на относителния рискОтносителното намаляване на риска е относително намаляване на общите бизнес рискове поради неблагоприятни обстоятелства на дадено предприятие, което може да бъде изчислено чрез изваждане на степента на експерименталното събитие (EER) от степента на контролното събитие (CER) и разделянето на резултантното с процента на контролното събитие ( ER).Относително намаляване на риска мярка за намаляване на риска в експерименталната група спрямо контролната група, където не са използвани мерки за намаляване на риска. Иначе се определя като намаляван

Опашен риск

Определение на опашния рискОпашният риск се определя като риск от настъпване на събитие, което има много ниска вероятност и се изчислява като трикратно стандартно отклонение от средната нормална възвръщаемост на разпределението. Стандартното отклонение измерва нестабилността на даден инструмент по отношение на възвръщаемостта на инвестицията от средната му възвръщаемост. Инвеститорите разглеждат опашния риск, за да оценя

Риск по подразбиране

Какво представлява рискът по подразбиране?Рискът от неизпълнение е вид риск, който измерва шансовете за неизпълнение на задълженията като непогасяване на главница или лихва и се изчислява математически въз основа на минали ангажименти, финансови условия, пазарни условия, ликвидна позиция и настоящи задължения и др. фактори влияят върху неизпълнението като претърпени големи загуби, блокиране на пари в дългосрочни активи, лош паричен поток и финансово състояние, икономически условия като рецесия и др. Измерва се чрез рейтингите, дадени от агенциите за кредитен рейтинг.Видове рейт